Wozu eine Finanzplanung?

 

Finanzplanung ist eine Finanz- und Vermögensplanung, die Ihnen einen vollständigen Überblick über Ihre finanzielle Situation gibt – und die sich daraus ergebenden Chancen und Risiken aufzeigt. Damit sind Sie in der Lage, auf fundierter Basis die bestmöglichen Entscheidungen für Ihre

ganz persönliche Zukunft zu treffen.

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Wie läuft eine iO-Finanzplanung ab?

 

Der erste Schritt ist das Sammeln Ihrer Daten und meine Hilfe bei der systematischen Ablage Ihrer

Unterlagen.

 

Daraufhin folgen Berechnungen, Analysen, Szenarien, Tabellen, Grafiken – sorgfältig aufbereitet und ausgedruckt.

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Sie werden jedoch nicht mit diesen Zahlen und Darstellungen allein gelassen – ich stehe Ihnen als

sog. „Coach“ zur Seite und werde mit Ihnen gemeinsam konkrete, umfassende und vor allem

auf Sie persönlich zugeschnittene Lösungen erarbeiten – je nach den von Ihnen gewünschten Zielen.

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Bei steuerlich komplexen Vermögen kann bzw. sollte Ihr Steuerberater hinzugezogen werden.

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Mit anderen Worten: „Ich nehme Sie bei der Hand und führe Sie“ – hin zu einer gesicherten Einschätzung Ihrer finanziellen Lage und hin zu individuellen Lösungsmöglichkeiten.

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Was bringt Ihnen eine iO-Finanzplanung konkret?

 

Ich gebe Ihnen damit „Hilfe zur Selbsthilfe“, denn das Ziel soll sein, dass Sie in Zukunft auf gesicherter Basis selbst richtige Entscheidungen treffen können. Unabhängig davon, welche Gründe Sie persönlich für eine Finanzplanung haben. Sei es, dass Sie z.B.

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• geplante, neue Anlagen simulieren (Szenario rechnen) wollen, um im Voraus zu sehen was wäre, wenn …

 

• wissen wollen, ob die derzeitige Struktur Ihres Vermögen mit Ihrer finanziellen Lebensplanung übereinstimmt (Bsp. Liquiditätssteuerung)

 

• prüfen wollen, ob Ihr Vermögen eine positive Gesamtrendite aufweist

 

• die steuerliche Effekte aus Anlagen, Altersvorsorge oder Finanzierungen auf Ihre nachhaltige Wirkung hin prüfen wollen.

 

• Entscheidungshilfen finden wollen für die Neugestaltung von Krediten (z.B. Kreditverlängerungen; hohe oder niedrige Tilgung; hohe oder niedrige Liquidität)

 

• jährlich für Ihre Bank Unterlagen nach dem Kreditwesengesetz (KWG) bereitstellen müssen

 

• Ihren Lebensabend planen und gestalten wollen, um zu erkennen, ob Sie so weiterleben können, wie bisher und ob Ihre finanziellen Verhältnisse dies gewährleisten

 

• Grundlagen für gerechte Erbplanung bzw. Schenkung schaffen wollen

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Sicher können Sie sich noch viele weitere Möglichkeiten vorstellen, die sich aus einer optimalen Finanzplanung ergeben.

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